Nieuwe regels voor uitgave en acceptatie cadeaukaarten
Bijgewerkt op: 21 oktober 2021
De implementatie van de vijfde Europese anti-witwasrichtlijn (AMLD5) heeft impact op het uitgeven en accepteren van zogenaamde open-loop-cadeaukaarten. Dat zijn cadeaukaarten die klanten op meerdere plekken kunnen uitgeven, zoals de VVV-bon. De nieuwe wetgeving moet het risico op witwassen minimaliseren.
Aangezien de waarde van de cadeaukaart elektronisch wordt opgeslagen, worden deze kaarten gezien als elektronisch geld en vallen ze dus onder de anti-witwasrichtlijn AMLD5. Illegaal verkregen contant geld kan worden gebruikt voor de aankoop van cadeaukaarten waar vervolgens (product)aankopen mee gedaan kunnen worden. Ook kunnen criminelen ze doorverkopen aan derden of inwisselen via een PSP.
Wat gaat er gaat veranderen
- Voorheen kon er maximaal € 250,- op een cadeaukaart worden geplaatst, nu is de waarde verlaagd naar € 150,-.
- Een identificatieplicht (conform de KYC-procedure) is van toepassing op online cadeaukaarttransacties van meer dan € 50,-. Als een klant meer dan € 50,- inwisselt, moet de KYC procedure worden uitgevoerd en vastgelegd. Omdat dit voor de meeste fysieke en digitale winkels niet werkbaar is, zal er daarom vaak maximaal € 50,- van de cadeaukaart worden afgehaald.
- Voor het online kopen van een kaart tot € 150 geldt geen KYC-procedure.
- Klanten kunnen meerdere open-loop cadeaukaarten inwisselen tot het maximale bedrag van € 50,-. Zodra deze waarde bereikt is, kan er enkel nog worden afgerekend met een closed-loop cadeaukaart of een andere betaalmethode.
Deze voorwaarden gelden vanaf nu alleen op open-loopkaarten. Voor closed-loop (zoals een eigen cadeaukaart via GivaCard of retailerspecifieke kaarten) geldt deze nieuwe wet- en regelgeving niet. Ook cadeaukaarten die voor een beperkte groep of categorie zijn, zoals de Nationale Bioscoopbon, zijn vrijgesteld van de limieten.
Wil je hier meer over weten? Kijk dan op de website van de BrancheVereniging Cadeaukaarten Nederland: https://bvcnl.nl/
Altijd op de hoogte door de
Public Affairs & Legal Update
Met onze tweewekelijkse Public Affairs & Legal Update blijf je op de hoogte van alles rondom onze standpunten, de ontwikkeling in de politiek en mis je de nieuwste wet- en regelgeving niet.
Onderwerpen
Heb je vragen over
dit onderwerp?
Neem dan contact op met onze expert.
Deel dit kennisartikel
Recente artikelen over dit onderwerp
-
Het vakantiegeld komt er weer aan!
Gepubliceerd op 1 mei 2024KennisartikelMet de naderende uitkering van vakantiegeld in Nederland, staat de e-commerce sector op het punt om een stijging in bestellingen te verwachten. Als webshop is het van belang om je hier goed op voor te bereiden, maar hoe doe je dat?
-
Ontwikkelingen in Digital Commerce, Businessmodellen en Duurzaamheid
Gepubliceerd op 30 april 2024CategorieKitty Koelemeijer ging in deze podcast met Marlene ten Ham en Chiel van Leeuwen in op de nieuwste trends in digital commerce.
-
Zelfscan voor digitale toegankelijkheid uitgebreid
Gepubliceerd op 25 april 2024CategorieSteeds meer ondernemers streven naar digitale toegankelijkheid, zodat ook mensen met een beperking online kunnen browsen en winkelen. Vanaf 28 juni 2025 moeten websites en webshops en apps voor iedereen toegankelijk zijn.
-
Europese Unie beschermt consumenten tegen misleidende duurzaamheidsclaims
Gepubliceerd op 24 april 2024CategorieEuropese Unie neemt maatregelen om consumenten in e-commerce te beschermen tegen misleidende marketingpraktijken. Lees meer in dit artikel.